لیست موضوعات این مقاله
اگر در فضای ارز دیجیتال سرمایه گذاری کرده باشید ، قطعا با استیبل کوین ها آشنا هستید. اما آیا بهترین استیبل کوین ها برای سرمایه گذاری را می شناسید؟ آیا با پتانسیل آن ها آشنایی دارید؟
ما در این مقاله بهترین استیبل کوین ها برای سرمایه گذاری را به شما معرفی می کنیم. هر کدام از این 10 استیبل کوین مزایای خاص خود را دارند و می توانند برای سرمایه گذاری گزینه خوبی باشند.
استیبل کوین چیست؟
استیبل کوین یا ارز دیجیتال با ثبات یک نوع ارز دیجیتال است که برای کاهش نوسانات قیمت طراحی‌شده است و به عنوان ذخیره کننده ارزش و وسیله‌ای برای مبادله مورد استفاده قرار می‌گیرد. استیبل کوین ها در واقع نوعی دارایی دیجیتالی هستند که برای تقلید یا دنبال کردن ارزش ارزهای فیات مانند دلار یا یورو طراحی شده‌اند.
استیبل کوین ها به کاربران اجازه می دهند تا با حفظ ثبات قیمت ، به صورت ارزان و سریع معاملات خود را در سراسر جهان انجام دهند. در مقابل آن ها ، ارزهای دیجیتالی مانند بیت کوین و اتریوم به دلیل بی ثباتی و نوسان بالای قیمتی مشهور هستند.
انواع استیبل کوین ها
بر اساس نحوه عملکردشان برای پیگیری ثبات قیمتی ، استیبل کوین ها را می توان به سه گروه تقسیم کرد:
استیبل کوین های وابسته به ارز فیات: ارزش این استیبل کوین ها توسط ارزهای فیاتی مانند دلار یا یورو پشتیبانی می شود. وثیقه این ارزهای دیجیتال نیز می تواند شامل فلزات گرانبهایی مانند طلا و نقره و کالاهایی مانند نفت خام باشد. تتر و TrueUSD از جمله استیبل کوین های محبوبی هستند که همتراز با دلار آمریکا هستند و توسط ذخایر دلاری پشتیبانی می شوند.
استیبل کوین های مبتنی بر وثیقه های رمزارزی: استیبل کوین های مبتنی بر وثیقه های رمزارزی مشابه مواردی هستند که توسط ارزهای فیات پشتیبانی می شوند ، با این تفاوت که وثیقه آنها به جای ارز فیات یا یک کالا ، یک ارز دیجیتال است.
به عنوان مثال ، ممکن است برای انتشار 500000 دلار از یک استیبل کوین به ذخیره ای از بیت کوین به ارزش 1 میلیون دلار نیاز باشد. به این ترتیب ، حتی اگر بیت کوین 30 درصد از ارزش خود را از دست بدهد ، آن استیبل کوین همچنان وثیقه کافی برای بازخرید کامل را خواهد داشت.
استیبل کوین های الگوریتمی: استیبل کوین های الگوریتمی چه وثیقه شده باشند و چه نشده باشند ، برای کنترل عرضه توکن ها به یک الگوریتم یا مجموعه ای از قوانین تکیه می کنند و در نتیجه ارزش را ثابت نگه می دارند.
به عنوان مثال ، یک استیبل کوین الگوریتمی ممکن است بر قاعده ای تکیه کند که به تغییراتی در عرضه توکن نیاز دارد تا ارزش استیبل کوین را حفظ کند. این مسئله تا حدودی شبیه نقش بانک مرکزی در افزایش یا کاهش نرخ بهره برای تضمین ثبات قیمت ها است.
تفاوت اصلی در این است که بانک‌های مرکزی مانند فدرال رزرو ایالات متحده ، سیاست‌های پولی را بر اساس پارامترهای مشخص شده ای تعیین می‌کنند و از آن سیاست با عرضه نامحدود پول قانونی حمایت می‌کنند. استیبل کوین های الگوریتمی مانند Basis و TerraUSD فاقد چنین مزایایی هستند.
بهترین استیبل کوین ها برای سرمایه گذاری
به منظور تعیین بهترین استیبل کوین ها ، ابتدا باید بفهمیم که چه چیزی یک استیبل کوین خوب را می سازد. در سطح بنیادی ، بهترین استیبل کوین ها باید شفافیت کاملی را در دارایی های خود فراهم کنند.
همچنین استیبل‌کوین‌های برتر باید حجم معاملات بالایی داشته باشند تا بتوانند به‌عنوان یک وسیله تبادل نقدینگی عمل کنند. این دو عامل در کنار یکدیگر پایه‌ای را فراهم می‌کنند تا سرمایه‌گذاران بتوانند بر اساس آن به ثبات عملکرد استیبل کوین ها اعتماد کنند.
از UDSC گرفته تا DAI ، در ادامه بهترین استیبل کوین ها برای سرمایه‌گذاری به شما معرفی می شود. هر ارز دیجیتال ذکر شده در این لیست دارای حجم معاملات بررسی شده بین تاریخ های 25 ژوئن تا 25 جولای 2022 است.
1. تتر (USDT)
اگر شما در حوزه ارزهای دیجیتال تازه وارد نیستید ، برایتان جای تعجب نیست که تتر (USDT) در صدر لیست بهترین استیبل کوین ها قرار دارد. استیبل کوین تتر که در ابتدا با نام Realcoin شناخته می شد ، به طور رسمی در سال 2014 منتشر شد و یکی از اولین استیبل کوین هایی بود که ایجاد شد.
این استیبل کوین توسط دارایی های متعددی پشتیبانی می شود. در حالی که شایعاتی مبنی بر عدم پشتیبانی کامل از Tether وجود داشت ، تیم آن اخیراً اقدام به انتشار گواهینامه‌های فصلی کرده است که جزئیات مربوط به ذخایر تتر را نشان می‌دهد.
در ماه گذشته حجم معاملات 24 ساعته تتر بین 25 تا 80 میلیارد دلار بود. اگر شما به دنبال یک استیبل کوین با حجم بالا هستید ، تتر یکی از بهترین استیبل کوین ها در این زمینه است. از نظر برخی از سرمایه‌گذاران ارائه گزارش های دقیق‌تر کمک زیادی به پیشرفت تتر خواهد کرد و تتر قصد دارد یک حسابرسی کامل را برای جلب رضایت سرمایه‌گذاران در اواخر سال 2022 منتشر کند.
2. USD Coin یا USDC
USD Coin توسط موجودی به نام Circle ایجاد شد که از چندین چهره شناخته شده در دنیای ارز دیجیتال تشکیل شده است. این ارز دیجیتال در سال 2018 راه اندازی شد و به یکی از بهترین استیبل کوین ها تبدیل شد ، زیرا جایگزینی برای USDT ارائه می کرد.
چندی پیش USDC مدرکی مبنی بر حمایت خود از دارایی های ناشی از دلار آمریکا ارائه کرد. این ایجاد شفافیت در مورد پشتوانه آن باعث شد که USDC رتبه دوم را در معاملات روزانه به دست آورد.
در ماه گذشته تعداد معاملات 24 ساعته استیبل کوین USDC بین 3.5 تا 9.5 میلیارد دلار بود. سرمایه‌گذاران این استیبل کوین که به دنبال کسب بازدهی مطمئن هستند ، می‌توانند از پلتفرم های استیکینگ و وام دهی بازدید کنند تا برای وام دادن USDC خود بین ۶ تا ۱۴ درصد سود کسب کنند.
3. Binance USD
برخلاف تصور عمومی ، Binance USD (BUSD) فقط یک استیبل کوین متوسط شما نیست که برچسب Binance بر روی آن گذاشته شده است. BUSD یک پروژه مشترک بین Binance و Paxos است و کاملاً با دلار آمریکا پشتیبانی می شود. از آنجایی که همه چیز مرتباً حسابرسی می‌شود ، BUSD یکی از معدود استیبل کوین های دارای پشتوانه فیات است که توسط تنظیم‌کننده‌های وال استریت تأیید شده است.
این ترکیب با نام تجاری فعال بایننس ، BUSD را به یکی از بهترین استیبل کوین ها برای سرمایه گذاری تبدیل می کند. با حجم معاملات روزانه ثابت بین 3.5 تا 8.5 میلیارد دلار در ماه گذشته ، BUSD به طور پیوسته در حال تبدیل شدن به یک مهره اصلی در فضای استیبل کوین ها است.
یکی دیگر از دلایلی که BUSD را در بین بهترین استیبل کوین ها قرار می دهد ، پتانسیل کسب سود آن است. به گفته بایننس ، سرمایه گذاران می توانند از طریق وام دادن BUSD تا 15 درصد سود کسب کنند. این بازده عظیم به BUSD اجازه می دهد تا تهدیدی قابل توجه برای غول های استیبل کوین مانند USDT و USDC باشد.
4. دلار واقعی (TUSD)
دلار واقعی یا True USD توسط Danny An ، Tory Reiss ، Rafael Cosman و Stephen Kade در سال 2018 تأسیس شد و به عنوان اولین استیبل کوین با ممیزی های واقعی و اثبات ذخایر زنجیره ای مورد توجه قرار گرفت. توکن‌های TUSD به طور کامل با نسبت یک به یک (1:1) توسط دلار آمریکا پشتیبانی می‌شوند.
ممیزی‌های ماهانه به شکل منظمی انجام می شوند تا اعتبار True USD را تضمین کنند. اگر مشتاق به سرمایه گذاری در استیبل کوین هایی هستید که بیش از هر چیزی بر انجام قوانین و مقررات تاکید دارند ، True USD بهترین گزینه است.
در ماه گذشته حجم معاملات 24 ساعته True USD بین 45 تا 400 میلیون دلار بود. از نظر بازدهی ، سرمایه‌گذاران می‌توانند بین 10 تا 12.3 درصد سود را از توکن‌های True USD خود در برخی از برترین پلتفرم های وام دهی کسب کنند.
5. دای (DAI)
بنیاد میکر (Maker Foundation) استیبل کوین DAI را در سال 2017 ایجاد کرد. در حالی که DAI در ابتدا برای ارائه یک دارایی جهت وام دهی ایجاد شد ، Maker در نهایت مدیریت DAI را به MakerDAO سپرد.
برای سرمایه گذاران ارزهای دیجیتال ، DAI از سایر استیبل کوین ها متمایز است ، زیرا به جای ارزهای فیات توسط دارایی های رمزنگاری پشتیبانی می شود. اگر تغییر ناگهانی در ارزش DAI رخ دهد ، سرمایه گذاران به راحتی می توانند توکن های DAI خود را به سکه هایی مانند ETH یا WBTC تبدیل کنند.
حتی پس از سقوط اتریوم در چند ماه گذشته، DAI به دلیل ذخایر متنوع خود توانسته است قیمت خود را حفظ کند. DAI توانایی خود را با مقاومت در برابر سقوط های بزرگ نشان داده است و این مسئله آن را به یکی از بهترین استیبل کوین ها در بازار ارز دیجیتال تبدیل می کند. حجم معاملات 24 ساعته DAI در ماه گذشته بین 100 تا 640 میلیون دلار در نوسان بوده است.
6. Magic Internet Money یا MIM
توکن MIM در چند وقت اخیر توانسته است به خوبی از عملکرد خود دفاع کند. به عنوان یک توکن کلیدی در پروتکل Abracadabra ، توکن‌های Magic Internet Money زمانی ایجاد می‌شوند که آن را در ازای توکن‌های دارای بهره مانند YFI یا CRV قرض می‌گیرید.
حجم معاملات 24 ساعته این استیبل در ماه گذشته بین 3 تا 8 میلیون دلار بوده است. در حالی که این مقدار ممکن است در مقایسه با برخی از استیبل کوین های برتر این لیست کم محسوب شود ، MIM به دلیل پشتیبانی پروتکل Abracadabra به عنوان یکی از بهترین استیبل کوین ها باقی مانده است.
با سرهم بندی کافی ، می توانید توکن های MIM را قرض دهید و همزمان آن را وام بگیرید. اینگونه وامی ایجاد می کنید که می تواند هزینه های خود را بپردازد. برای افرادی که به دنبال ریسک هستند ، مطمئناً این استراتژی ارزش بررسی را دارد.
7. Reserve Rights یا RSV
یکی از اهداف Reserve Rights ، ارائه جایگزینی برای استیبل کوین‌های دارای پشتوانه فیات است که بیش از حد متمرکز هستند. RSV در سال 2019 توسط نهادی به نام Reserve Project توسعه و راه اندازی شد. به عنوان یکی از برترین استیبل کوین‌های دارای پشتوانه ارز دیجیتال ، RSR از سبدی از ارزهای دیجیتال تحت مدیریت برای حفظ قیمت خود استفاده می‌کند.
به عنوان بخشی از برنامه های آینده خود برای تبدیل شدن به یکی از بزرگترین و بهترین استیبل کوین ها ، تیم این پروژه قصد دارد در نهایت بیش از 100 دارایی با نوسانات کم را برای ارائه ثبات بیشتر به کار بگیرد. حجم معاملات 24 ساعته ماه گذشته RSR بین 10 تا 60 میلیون دلار بود.
8. Neutrino USD یا USDN
Neutrino USD در سال 2019 بر روی بلاکچین Waves راه اندازی شد. به عنوان یک استیبل کوین الگوریتمی ، USDN توسط WAVES و دلار آمریکا پشتیبانی می شود و شما می توانید USDN به ارزش 1 دلار را با 1 دلار WAVES مبادله کنید.
در ماه گذشته حجم معاملات 24 ساعته USDN بین 2 تا 11 میلیون دلار بوده است. USDN به دلیل ماهیت غیرمتمرکز آن ، یکی از بهترین استیبل کوین ها برای کسانی است که به دنبال بازدهی مشابه پروتکل Terra هستند.
9. Decentralized USD یا USDD
اگرچه این مورد یکی از استیبل کوین های الگوریتمی جدید است ، اما USD غیرمتمرکز (USDD) سر و صدای زیادی را به راه انداخته است. پس از سقوط UST ، جاستین سان این ارز دیجیتال را ایجاد کرد که همان زمینه الگوریتمی را بازخوانی می کند.
این سکه بر روی بلاکچین TRON راه اندازی شد و با نسبت یک به یک (1:1) با دلار آمریکا تعیین شده است. با داشتن بیش از 50 میلیون حساب کاربری در حال حاضر ، این سکه در حال تبدیل شدن به یکی از محبوب ترین استیبل کوین ها برای سرمایه گذاران است.
در ماه گذشته حجم معاملات 24 ساعته USDN بین 30 تا 250 میلیون دلار بود. به گفته سازندگان آن ، سرمایه‌گذاران می توانند از استیکینگ آن تا 30 درصد سود کسب کنند. این مسئله باعث می شود که USDN به یکی از بهترین استیبل کوین ها برای ایجاد درآمد غیرفعال نیز تبدیل شود.
10. فرکس (FRAX)
FRAX در ابتدا در سال 2019 به عنوان اولین استیبل کوین الگوریتمی در جهان ایجاد شد. FRAX میخ ارزش خود را با استفاده از دو ذخیره حفظ می کند: USDC با پشتوانه فیات و FXS توکن بومی اکوسیستم Frax. این امر FRAX را به یک استیبل کوین الگوریتمی جزئی تبدیل می کند ، زیرا دارای پشتوانه فیات جدای از پشتوانه الگوریتمی خود است.
در ماه گذشته حجم معاملات 24 ساعته FRAX بین 5 تا 42 میلیون دلار بوده است. اگرچه ممکن است FRAX یکی از بهترین استیبل کوین ها برای کسب نرخ های بهره بالا نباشد ، اما می تواند به طور متوسط حدود 5 درصد سود برای سرمایه گذاران به همراه داشته باشد.
سخن پایانی
این لیست ما از بهترین استیبل کوین ها برای سرمایه گذاری در سال جاری و سال آینده است و هر کدام از این ارزهای دیجیتال می توانند سود خوبی برای شما به همراه داشته باشند. به یاد داشته باشید که برای سرمایه گذاری صرفا به این مقاله اتکا نکنید و تحقیقات خود را انجام دهید.
