لیست موضوعات این مقاله
از آنجایی که بازار ارزهای دیجیتال با یکی از عمیق ترین دوره های نزولی در تاریخ خود دست و پنجه نرم می کند ، کسب درآمد غیرفعال از ارزهای دیجیتال نسبت به قبل اهمیت بسیار بالاتری پیدا کرده است.
کسب درآمد غیرفعال از ارزهای دیجیتال می‌تواند به شما کمک کند تا ضررهای ناشی از رکود و سقوط بازار ارز دیجیتال را جبران کنید. این استراتژی ها می توانند یک راه بهتر برای رشد سرمایه شما نسبت به استفاده از استراتژی نگهداری یا HODL کردن باشند که تا حدودی منسوخ شده است.
در حالی که نگهداری ارزهای دیجیتال با پتانسیل برای بلندمدت در سال‌های اولیه بازار ارز دیجیتال بسیار کارآمد بود ، اما دیگر راه بهینه‌ای برای کسب درآمد غیرفعال از ارزهای دیجیتال نیست. در این مقاله ما 10 استراتژی مناسب برای کسب درآمد غیرفعال از ارزهای دیجیتال را به شما معرفی می کنیم.
1. استیکینگ (Liquidity Mining)
استیکینگ اصطلاحی است که معمولاً به قفل کردن وجوه شما در یک پلتفرم بلاکچین با الگوریتم اثبات سهام (PoS) برای کمک به اعتبارسنجی بلاک های تراکنش اشاره دارد. در ازای قفل کردن وجوه خود ، بلاکچین های PoS با ارز دیجیتال بومی خود به شما پاداش می دهند.
استیکینگ یکی از اصلی ترین و محبوب ترین راه ها برای کسب درآمد غیرفعال از ارزهای دیجیتال است. با قرار دادن وجوه خود ، نه تنها درآمد غیرفعال به دست می آورید ، بلکه به ایمن سازی شبکه در برابر تهدیدات مخرب نیز کمک می کنید.
گره اعتبارسنجی واگذار شده شما ، بلاک های تراکنش را پردازش می کند و بر اساس نسبت مشارکت شما ، به شما پاداش داده می شود. حالت تفویض شده (DPoS) روشی بسیار مقرون به صرفه برای تقریباً هر کاربر ارز دیجیتال است تا بتواند درآمد غیرفعالی را از استیکینگ کسب کند. از بلاکچین هایی که از DPoS استفاده می کنند ، می توان به ترون (TRX) و ایاس (EOS) اشاره کرد.
استیکینگ مستقیم در برخی از پلتفرم ها تنها با راه‌اندازی یک گره اعتبارسنجی کامل امکان‌پذیر است و مقداری که باید در آن سرمایه گذاری کنید ، معمولا قابل توجه است. به عنوان مثال ، اتریوم 2.0 که نسخه جدید PoS بلاکچین اتریوم (ETH) است ، به حداقل تعهد 32 اتریوم برای راه اندازی یک گره اعتبارسنجی کامل نیاز دارد.
2. ییلد فارمینگ (Yield Farming)
ییلد فارمینگ (Yield Farming) روشی برای کسب سود از ارزهای دیجیتال است. به عبارت ساده‌تر ، Yield Farming عبارت از قفل کردن یا کاشت ارزهای دیجیتال در استخرهای نقدینگی و کسب سود از طریق آن است. این استخرها معمولاً دو نوع هستند: استخرهای پروتکل های وام دهی و استخرهای برنامه های مدیریت بازده.
رایج ترین نوع استخری که برای ییلد فارمینگ استفاده می شود ، استخر نقدینگی است که در پروتکل های وام دهی یافت می شود. شما می توانید وجوه خود را به عنوان وام دهنده در این استخرها واریز کنید و از سرمایه گذاری خود سود خوبی کسب کنید. پروتکل های پیشرو در این زمینه عبارتند از: Aave (AAVE) ، JustLend (JST) و Compound (COMP).
همچنین استخرهای نقدینگی وجود دارد که توسط برنامه های مدیریت بازده اداره می‌شوند. برخی از این پلتفرم ها از وجوه شما برای سرمایه‌گذاری در منابع مختلف DeFi استفاده می‌کنند. هدف آن ها بهینه‌سازی خودکار سرمایه‌گذاری شما است ، بدون اینکه مجبور باشید انواع مختلف استخرها و پروتکل های موجود در بازار را بررسی کنید. پروتکل های پیشرو در این نوع از ییلد فارمینگ شامل (Yearn Finance (YFI) ، Convex Finance (CVX و Arrakis Finance می باشد.
ییلد فارمینگ بازده روشی محبوب برای کسب درآمد غیرفعال از ارزهای دیجیتال است. با این حال ، با توجه به تنوع گسترده پروتکل ها و استخرهای DeFi ، ممکن است به تحقیق بیشتری در مقایسه با استیکینگ نیاز داشته باشد.
3. استخراج نقدینگی (Liquidity Mining)
استخراج نقدینگی اصطلاح دیگری است که اغلب در بحث درآمد غیرفعال از ارزهای دیجیتال استفاده می شود. این مورد تا حد زیادی شبیه به ییلد فارمینگ است ، اما بیشتر بر تامین نقدینگی برای استخرهای سوآپ (coin swap pools) در صرافی های غیرمتمرکز (DEX) تمرکز دارد.
همچنین ، به جای پرداخت سود سرمایه‌گذاری ، معمولاً توکن های استخر نقدینگی برای تأمین وجوه شما صادر می‌شود. هر استخر نشان دهنده یک جفت ارز دیجیتال (به عنوان مثال ETH/DAI) است که برای مبادله در پلتفرم موجود است.
در بیشتر موارد برای واجد شرایط شدن به عنوان یک تامین کننده نقدینگی (LP) ، باید ارزش برابری از هر دو ارز دیجیتال را واریز کنید. به عنوان یک تامین کننده نقدینگی ، شما معمولاً بر اساس فعالیت معاملاتی درون استخر ، پاداش های ارز دیجیتال دریافت می کنید.
بزرگترین و همچنین یکی از قدیمی ترین صرافی های غیرمتمرکز که به محبوبیت استخر نقدینگی کمک کرده است ، یونی سواپ (UNI) است. دیگر پلتفرم‌های برجسته‌ای که می‌توانید با آن ها درآمد غیرفعالی از استخراج نقدینگی کسب کنید ، عبارتند از: کرو (CRV) ، پنکیک سواپ (CAKE) ، بالانسر (BAL) و سوشی سواپ (SUSHI).
4. وام دهی کریپتو (Crypto Lending)
وام دهی کریپتو یک اصطلاح کلی است که شامل فرصت های کسب درآمد غیرفعال است که از طریق وام دادن وجوه شما به پروتکل‌ها ، پلتفرم‌های معاملاتی ، صرافی‌ها یا سایر کاربران ارز دیجیتال ایجاد می‌شود. اشکال رایج وام دهی کریپتو شامل موارد زیر است:
وام دهی غیرمتمرکز
اکثر پلتفرم‌های وام‌دهی غیرمتمرکز معروف به شکل الگوریتمی نقدینگی کافی را فراهم می‌کنند. شما باید مطمئن شوید که وجوهی که به پروتکل وام داده‌اید ، ایمن هستند و پروتکل مورد نظر شما همیشه نقدینگی کافی برای انجام تعهدات خود را دارد.
وام دهی متمرکز
وام‌دهی متمرکز شرکت‌های خصوصی را پوشش می‌دهد که می‌توانید وجوه ارز دیجیتال خود را برای کسب سود به آنها قرض دهید. این گزینه یک جایگزین مفید برای افرادی است که ممکن است راحتی یا مهارت کافی برای استفاده از پروتکل های وام دهی غیرمتمرکز نداشته باشند. پلتفرم Nexo یکی از بزرگترین وام دهندگان ارز دیجیتال متمرکز در جهان است
وام دهی نظیر به نظیر (P2P)
پلتفرم‌های وام دهی کریپتو P2P به شما این امکان را می‌دهند که به جای یک پروتکل غیرمتمرکز یا شرکت خصوصی ، مستقیماً به افراد دیگر وام دهید. این پلتفرم‌ها اغلب بر اساس سابقه وام‌گیری کاربران ، نوعی امتیاز اعتبار را برای کاربران خود تعیین می‌کنند تا به شما در کاهش ریسک وام دادن به یک فرد ورشکسته کمک کنند.
وام دهی مارجین
وام دهی مارجین شامل قرار دادن وجوه ارز دیجیتال شما در اختیار معامله گران مارجین در ازای دریافت بهره است. معامله مارجین شامل استفاده از اهرم قابل توجه برای اجرای معاملات است و یک استراتژی معاملاتی پرخطر و با پاداش بالا در نظر گرفته می شود.
5. Bybit Earn
Bybit Earn یکی دیگر از گزینه های کسب درآمد غیرفعال از ارزهای دیجیتال است. این پلتفرم به شما امکان می دهد به انواع فرصت های تولید درآمد غیرفعال دسترسی داشته باشید.
Bybit Earn طیف گسترده ای از خدمات سرمایه گذاری پرا ارائه می دهد: سپرده گذاری وجوه خود برای دوره های انعطاف پذیر برای کسب سود (Bybit Savings) ، سرمایه گذاری کوتاه مدت با پتانسیل برای بازدهی بالا (Shark Fin) و دسترسی به استخراج نقدینگی در پلتفرم های DeFi.
Bybit Earn به شما کمک می کند به این فرصت های کسب درآمد غیرفعال از ارزهای دیجیتال در یک مکان دسترسی داشته باشید. خدمات در Bybit Earn متناسب با نیازهای انواع سرمایه گذاران طراحی شده است.
6. استخراج ابری
استخراج ارز دیجیتال در پلتفرم‌های بلاکچین یک راه عالی برای کسب درآمد غیرفعال از ارزهای دیجیتال است. با این حال ، عملیات استخراج معمولی شما را ملزم به خرید سخت‌افزار گران‌قیمت برای انجام استخراج ارز دیجیتال می‌کند. استخراج ابری به شما امکان می دهد بدون نیاز به چنین تجهیزاتی در استخراج ارز دیجیتال شرکت کنید.
با استخراج ابری شما یک هزینه ماهانه یا سالانه به طور منظم به یک ارائه دهنده خدمات برای اجاره منابع استخراج خود پرداخت می کنید. در ازای این هزینه ، ارائه‌دهنده خدمات با استفاده از منابعی که اجاره می‌کنید ، ارز دیجیتال استخراج می‌کند و بخشی از پاداش استخراج را به شما می‌پردازد. یکی از محبوب ترین ارائه دهندگان خدمات استخراج ابری ، Genesis Mining است.
7. برنامه های همکاری در فروش ارز دیجیتال
برنامه‌های همکاری در فروش برای دهه‌ها بخش مهمی از استراتژی‌های بازاریابی شرکت‌ها بوده‌اند و با ورود اینترنت افزایش قابل توجهی پیدا کرده‌اند. اکنون انواع وب‌سایت ها و پلتفرم های ارز دیجیتال مدل همکاری در فروش خاص خود را اتخاذ کرده‌اند. هر زمان که شما یک کاربر را به این وب سایت ها و پلتفرم ها ارجاع می دهید ، می توانید مقداری ارز دیجیتال به عنوان کمیسیون کسب کنید.
اگر وبلاگی را با تعداد زیادی بازدیدکننده در اختیار دارید ، یا اگر یک فرد دررسانه‌های اجتماعی خود هستید ، برنامه‌های همکاری در فروش ارز دیجیتال ممکن است راهی عالی برای کسب درآمد غیرفعال از ارزهای دیجیتال باشند. برخی از محبوب ترین برنامه های همکاری در فروش ارز دیجیتال توسط Bybit ، Paxful و CoinLedger ارائه می شوند.
8. ایردراپ ها و فورک ها
فورکینگ راه اندازی یک بلاکچین جدید است که بر اساس یک بلاکچین موجود انجام می شود ، اما مجموعه قوانین و عملکردهای اصلاح شده خود را دارد. راه اندازی بلاکچین های جدید گاهی اوقات با توزیع رایگان توکن ها همراه است. توزیع توکن رایگان به عنوان یک ابزار بازاریابی برای جذب کاربران جدید استفاده می شود.
یکی دیگر از ابزارهای رایگان بازاریابی که توسط پروژه‌های ارز دیجیتال جدید مورد استفاده قرار می‌گیرد ، ایردراپ است که شامل توزیع ارز دیجیتال بومی آن پروژه در بین کاربران آن است. به بیان دقیق ، ایردراپ ها ممکن است توسط پروژه های موجود یا تازه تاسیس شده به کار گرفته شوند. برای ردیابی ایردراپ های آینده ، می توانید از منابعی مانند Airdrops.io و Airdrop Alert استفاده کنید.
مزایای کسب درآمد غیرفعال از ارزهای دیجیتال
مزایای اصلی کسب درآمد غیرفعال از ارزهای دیجیتال عبارتند از:
کسب ثروت با کمترین تلاش: این فرصت‌ها زمانی که به‌درستی استفاده شوند ، می‌توانند به شما کمک کنند تا ثروت خود را با حداقل تلاش مورد نیاز ، افزایش دهید.
کاهش ریسک در بازارهای نزولی: کسب درآمد غیرفعال از ارزهای دیجیتال راهی عالی برای جبران ضررهایی است که بسیاری از سرمایه گذاران در طول رکود بازار متحمل می شوند.
تنوع روش های کسب درآمد: همانطور که ممکن است تاکنون استنباط کرده باشید ، تنوع زیادی در بین فرصت‌های کسب درآمد غیرفعال از ارزهای دیجیتال وجود دارد.
معایب کسب درآمد غیرفعال از ارزهای دیجیتال
معایب اصلی کسب درآمد غیرفعال از ارزهای دیجیتال عبارتند از:
خطر کلاهبرداری: مانند هر چیزی که مربوط به دنیای ارز دیجیتال است ، سرمایه‌گذارانی که به دنبال کسب درآمد غیرفعال در این زمینه هستند باید مراقب اپراتورهای دخیل در کلاهبرداری باشند.
خطر شکست و انحلال پروژه: پروژه هایی وجود دارند که ورشکسته می شوند و قادر به بازپرداخت وجوه مشتریان خود نیستند. دو نمونه برجسته از این پروژه ها عبارتند از اپراتور وام دهی Celsius Network و صندوق تامین Three Arrows Capital (3AC).
سخن پایانی
مزایای کسب درآمد غیرفعال از ارزهای دیجیتال مشخص است ، به خصوص در بازار نزولی فعلی. در واقع حتی کسانی که ترجیح می‌دهند فعالانه در معاملات ارز دیجیتال مشارکت داشته باشند ، بهتر است سعی کنند بخشی از سرمایه خود را به جریان‌های درآمد غیرفعال اختصاص دهند.
با این حال هنگام در نظر گرفتن هر فرصت بالقوه ، بازار و پلتفرم های خاصی را که ممکن است در نظر داشته باشید ، به دقت بررسی کنید تا در دام کلاهبرداران یا پروژه های شکست خورده نیفتید.
