لیست موضوعات این مقاله
DeFi زمانی ظاهر شد که بسیاری از مردم به دنبال ایجاد تمرکززدایی در امور مالی خود بودند. این مسئله و رشد فوق‌العاده برخی از پروژه ها ، باعث محبوبیت بیش از حد پروژه های مبتنی بر دیفای شد. اما آیا شما با بهترین پروژه های دیفای آشنایی دارید؟ آیا سرمایه گذاری روی آن ها کار درستی است؟
بخش DeFi صنعت ارزهای دیجیتال را نیز برای همیشه تغییر داده است ، زیرا پروژه‌های پر سود و با پتانسیل بالای DeFi ، موفق به جذب سرمایه‌گذاران زیادی شده‌اند. ما در این مقاله بهترین پروژه های دیفای را به شما معرفی می کنیم که پتانسیل بسیار بالایی برای افزایش قیمت چند برابری دارند.
دیفای (DeFi) چیست؟
از نظر معنایی دیفای DeFi مخفف کلمه (decentralized finance) به معنای امور مالی غیرمتمرکز است. دیفای اصطلاحی برای انواع برنامه های مالی در حوزه ارزهای رمزگذاری شده یا بلاکچین است که به منظور کنار زدن واسطه های مالی است. فناوری دیفای از بلاکچین (blockchain) الهام گرفته است و در تسریع امور مالی و افزایش اختیارات به کاربران ایفای نقش می کند.
برای درک بیشتر دیفای به ارزهای دیجیتال دقت کنید. فناوری غیرمتمرکز موجود در ارزهای دیجیتال به چندین نهاد امکان می دهد نسخه‌ای از تاریخ و مشخصات معاملات انجام شده را نگه دارند ، یعنی این اطلاعات توسط یک منبع مرکزی کنترل نمی شوند.
سیستم های متمرکز ، سرعت معاملات را محدود می کنند و کاربران کنترل مستقیم کمتری بر پول خود دارند. دیفای با استفاده از سیستمی غیر متمرکز سرعت انجام امور مالی پیچیده تر را افزایش می دهد.
بهترین پروژه های دیفای (DeFi)
حال که با مفهوم DeFi آشنا شدید ، بیایید بهترین پروژه های دیفای برای سال 1401 را بررسی کنیم. توجه داشته باشید که این یک توصیه سرمایه گذاری نیست و ما صرفا پروژه های با پتانسیل و آینده دار را به شما معرفی می کنیم.
1. دای (DAI)
دای (DAI) یک استیبل کوین مبتنی بر اتریوم است که از طریق MakerDAO اداره می شود. تفاوت اصلی بین DAI و سایر استیبل کوین های محبوب این است که DAI کاملاً غیرمتمرکز است و توسط صدها برنامه غیرمتمرکز و DeFi یکپارچه شده است.
پروتکلی که از عملکرد DAI پشتیبانی می کند ، MakerDAO است که یکی از پروژه های با سابقه است و شفافیت و کیفیت بی نظیری را به نمایش گذاشته است. ارز دیجیتال DAI با حفظ قیمت خود نزدیک به سطح 1 دلار ، محبوبیت خود را در بین کاربران افزایش داده است.
جالب است که بدانید توکن DAI هیچ نوع تورم برنامه ریزی شده‌ای ندارد. قیمت توکن های DAI همیشه نزدیک به 1 دلار است و با پیشرفت بازار ، ضرب و سوزانده می شوند.
از جمله ویژگی های ارز دیجیتال DAI می توان به تعامل با برنامه های غیرمتمرکز اتریوم و پروژه های DeFi ، تامین نقدینگی پروتکل های مختلف و استفاده به عنوان وثیقه در اکوسیستم های DeFi اشاره کرد.
عرضه حداکثر: بدون سقف
عرضه کل: 6,454,620,273 DAI
عرضه در گردش: 6,454,620,273 DAI
ارزش بازار: 6.9 میلیارد دلار (در زمان نگارش این مطلب)
2. چین لینک (LINK)
بسیاری از برنامه های کاربردی در فضای ارز دیجیتال برای تعامل با انواع داده ها ، به اوراکل (ارائه دهنده اطلاعات خارجی برای یک قرارداد هوشمند) نیاز دارند و رهبر فعلی اوراکل ها ، چین لینک (Chainlink) است.
چین لینک با استفاده از شبکه ای از گره ها ، داده های ارائه شده به قراردادهای هوشمند را تا حد ممکن قابل اعتماد می کند. یک قرارداد هوشمند به داده های دنیای واقعی نیاز دارد و درخواستی برای آن ارائه می دهد. پروتکل Chainlink این درخواست را ثبت می کند و آن را به گره های Chainlink ارسال می کند.
چین لینک یکی از بهترین پروژه های دیفای است. توجه به این نکته مهم است که چین لینک به عنوان یک پروژه تا حد زیادی تکامل یافته است ، تا جایی که به برخی از طرح‌های ارز دیجیتال که برای اکوسیستم مفید هستند ، کمک‌های مالی ارائه می دهد.
از سال 2019 به بعد ، Chainlink به طور تصاعدی رشد کرده است و بیش از 75 فید قیمت برای 300 قرارداد هوشمند و برنامه غیرمتمرکز ارائه کرده است. از توکن LINK نیز می توان برای استیکینگ ، پرداخت هزینه های شبکه و قراردادهای هوشمند استفاده کرد.
عرضه حداکثر: بدون سقف
عرضه کل: 1,000,000,000 LINK
عرضه در گردش: 1,000,000,000 LINK
ارزش بازار: 2.9 میلیارد دلار (در زمان نگارش این مطلب)
3. آوالانچ (AVAX)
آوالانچ (Avalanche) یک پلتفرم قرارداد هوشمند منبع باز و قابل برنامه ریزی برای ساخت برنامه‌های غیرمتمرکز (DApp) است. این پلتفرم ادعا می کند که با پردازش بیش از ۴۵۰۰ تراکنش در هر ثانیه ، سریع‌ترین پلتفرم قراردادهای هوشمند در صنعت بلاکچین است.
شبکه آوالانچ بسیار سریع و مقیاس پذیر است و از توان عملیاتی بالایی برخوردار است. به دلیل مقیاس‌پذیری بالا ، آوالانچ توانایی اجرای چندین زنجیره مانند UTXO ، EVM و غیره را دارد. با توجه به سرعت بالا ، هزینه کم و سازگاری با محیط زیست ، آوالانچ ادعا می کند که حداکثر تعداد اعتبار سنجی را در بین تمام پروتکل های اثبات سهام (PoS) موجود در بازار دارد.
به دلیل سازگاری با ماشین مجازی اتریوم ، آوالانچ به یکی از بهترین پروژه های دیفای تبدیل شده است. از موارد استفاده توکن AVAX می توان به استیکینگ ، پرداخت هزینه های شبکه و ایمن کردن شبکه اشاره کرد.
عرضه حداکثر: 720,000,000 AVAX
عرضه کل: 395,891,290 AVAX
عرضه در گردش: 269,112,009 AVAX
ارزش بازار: 5.7 میلیارد دلار (در زمان نگارش این مطلب)
4. یونی سواپ (UNI)
یونی سواپ (Uniswap) به عنوان رهبر فعلی صرافی های غیرمتمرکز ارزهای دیجیتال شناخته می شود. این پلتفرم یک صرافی غیرمتمرکز است که بر روی شبکه اتریوم ساخته شده است که در سال 2017 توسط هیدن آدامز تأسیس شد.
یکی از موارد منحصر به فرد در مورد Uniswap این واقعیت است که خود پروژه هیچ کارمزدی دریافت نمی کند. از آنجا که Uniswap یک پروتکل غیر متمرکز است و کاربران آن تمام نقدینگی آن را فراهم می کنند ، تمام هزینه ها مستقیماً به ارائه دهندگان نقدینگی می رسد.
مورد استفاده اصلی از توکن UNI به عنوان یک توکن حاکمیتی است. دارندگان UNI می توانند توکن خود را به آدرس موردنظر متصل کرده و قدرت رأی خود را واگذار کنند. همچنین توکن های UNI یک روش پرداخت غیر متمرکز و بدون واسطه را فراهم می کنند و شما کنترل بیشتری بر پول و سرمایه خود خواهید داشت.
عرضه حداکثر: 1,000,000,000 UNI
عرضه کل: 100,000,000 UNI
عرضه در گردش: 718,764,393 UNI
ارزش بازار: 4.1 میلیارد دلار (در زمان نگارش این مطلب)
5. سینتتیکس (SNX)
سینتتیکس (Synthetix) یکی جدیدترین و بهترین پروژه های دیفای است. سینتتیکس در واقع یک پروتکل غیرمتمرکز است که بر روی بلاکچین اتریوم ساخته شده است.
Synthetix پروتکلی برای انتشار دارایی‌های مصنوعی است. در این پروتکل ارزش یک دارایی مصنوعی به قیمت یک دارایی واقعی وابسته است. اصلی ترین موارد استفاده از توکن SNX عبارتند از: استفاده در ییلد فارمینگ ، پرداخت هزینه های معاملاتی و استفاده برای موارد حاکمیتی.
عرضه حداکثر: 261,908,995 SNX
عرضه کل: 261,908,995 SNX
عرضه در گردش: 223,118,514 SNX
ارزش بازار: 292 میلیون دلار (در زمان نگارش این مطلب)
6. اسموسیس (OSMO)
اسموسیس (Osmosis) یک بازارساز خودکار است که با Cosmos SDK ساخته شده است و هدف آن ارائه نقدینگی است. این پلتفرم از اجماع اثبات سهام استفاده می کند و موارد استفاده‌ای را ارائه می دهد که با بلاکچین اتریوم سازگار است.
OSMO که توکن اصلی اسموسیس به شمار می رود ، به دارندگان خود اجازه می‌دهد همزمان هم در استیکینگ و هم در استخراج نقدینگی شرکت کنند.
عرضه حداکثر: 1,000,000,000 OSMO
عرضه کل: 325,000,000 OSMO
عرضه در گردش: 282,464,369 OSMO
ارزش بازار: 622 میلیون دلار (در زمان نگارش این مطلب)
7. فرکس (FRAX & FXS)
فرکس (Frax) یک سیستم استیبل کوین منبع باز است که هدف آن ارائه پول دیجیتال مقیاس پذیر و غیرمتمرکز است. این پروتکل در حال حاضر بر روی بلاکچین اتریوم ساخته شده است و امکان ارتباط متقابل بلاکچین ها در آینده را فراهم می کند.
در این پروتکل دو توکن قرار دارد. توکن FRAX یک استیبل کوین منحصر به فرد 1 دلاری است که قیمت آن از طریق وثیقه ها و الگوریتم های مربوطه حفظ می شود. فراکس (FXS) نیز توکن حاکمیتی است که کارمزدها ، درآمدهای حق مالکیت و ارزش اضافی وثیقه را جمع می‌کند.
توکن FRAX دارای این کاربردها است: تامین نقدینگی برای پروتکل های مختلف ، استفاده در پروتکل های وام دهی و استفاده به عنوان یک توکن حاکمیتی.
عرضه حداکثر: بدون محدودیت
عرضه کل: 1,497,368,940 FRAX
عرضه در گردش: 1,497,368,940 FRAX
ارزش بازار: ارزش بازار توکن FRAX 1.4 میلیارد دلار و ارزش بازار FXS 506 میلیون دلار (در زمان نگارش این مطلب)
8. اوما (UMA)
اوما (UMA) پروتکلی برای ایجاد مشتقات مصنوعی با قراردادهای هوشمند است. این پروتکل به دو طرف اجازه می دهد تا با ساختن یک قرارداد هوشمند ، شروع به انجام معامله کنند. قرارداد هوشمند اطمینان حاصل می کند که معامله به صورت درستی انجام شوند.
همچنین توکن UMA باعث کاهش خطر دستکاری در بسیاری از پروتکل های DeFi می شود. این ویژگی اوما را به یکی از بهترین پروژه های دیفای تبدیل می کند.
عرضه حداکثر: 107,090,074 UMA
عرضه کل: 107,090,074 UMA
عرضه در گردش: 66,207,422 UMA
ارزش بازار: 221 میلیون دلار (در زمان نگارش این مطلب)
9. کامپاند (COMP)
کامپاند (Compound) یکی از محبوب‌ترین و بهترین پروژه های دیفای است که از طریق سپرده‌گذاری ارزهای دیجیتال در یک استخر نقدینگی ، فرصتی را برای کسب درآمد سرمایه‌گذاران به وجود می آورد. بسته به میزان نقدینگی ارائه شده ، کاربران درصد سودهای مختلفی را دریافت می کنند.
COMP توکن بومی پلتفرم کامپاند است و یک توکن حاکمیتی محسوب می شود که برای پیشنهاد و رای دادن به تغییرات پروتکل استفاده می‌شود. از این توکن می توان در برنامه های استیکینگ و وام دهی نیز استفاده کرد.
عرضه حداکثر: 10,000,000 COMP
عرضه کل: 10,000,000 COMP
عرضه در گردش: 6,856,085 COMP
ارزش بازار: 480 میلیون دلار (در زمان نگارش این مطلب)
10. گراف (GRT)
گراف (Graph) یک پروتکل غیرمتمرکز است که پرس و جوهای داده در مورد شبکه های بلاکچین مانند اتریوم و نیر را مدیریت می کند. از این پروتکل می توان برای ساختن API استفاده کرد که داده های قراردادهای هوشمند را برای سرورهای مورد استفاده در برنامه های غیرمتمرکز جستجو می کند.
GRT یک توکن با استاندارد ERC20 است و برای تخصیص منابع در شبکه استفاده می شود. برخی از موارد استفاده از توکن GRT عبارتند از: پرداخت پاداش کاربران ، استیکینگ و تامین نقدینگی.
عرضه حداکثر: 10,057,044,431 GRT
عرضه کل: 10,000,000,000 GRT
عرضه در گردش: 6,856,085 COMP
ارزش بازار: 1.3 میلیارد دلار (در زمان نگارش این مطلب)
11. میکر (MKR)
میکر (Maker) یک پروژه گسترده است که شامل سازمان غیرمتمرکز MakerDAO و پلتفرم Maker Protocol است که به کاربران اجازه می دهد تا توکن های DAI را ایجاد و مدیریت کنند. این پروژه مبتنی بر بلاکچین اتریوم است و سازمان غیرمتمرکز و پلتفرم آن با توکن MKR اداره می شوند.
Maker یکی از بهترین پروژه های دیفای است که سعی در ساخت محصولات مالی غیرمتمرکز بر روی بلاکچین های دارای قرارداد هوشمند دارد. دارندگان توکن MKR نیز می‌توانند در مورد تعدادی از تغییرات پروتکل Maker تصمیم بگیرند.
عرضه حداکثر: 1,005,577 MKR
عرضه کل: 977,631 MKR
عرضه در گردش: 977,631.04 MKR
ارزش بازار: 1.6 میلیارد دلار (در زمان نگارش این مطلب)
12. پنکیک سواپ (CAKE)
پنکیک سواپ (PancakeSwap) یک بازارساز خودکار و صرافی غیرمتمرکز است که در زنجیره هوشمند بایننس ایجاد شده است و به مقررات KYC نیاز ندارد. در اصل PancakeSwap یک شبیه سازی از UniSwap است اما دارای چند ویژگی جدید نیز می باشد.
در این پلتفرم می‌توانید توکن‌های خود را به اشتراک بگذارید تا در عوض CAKE یا دیگر توکن های BEP20 را به دست آورید. پنکیک سواپ دارای یک بازار NFT متفاوت است که در آن می توانید به معامله توکن های غیرمثلی بپردازید.
عرضه حداکثر: 750,000,000 CAKE
عرضه کل: 296,067,550 CAKE
عرضه در گردش: 296,067,550 CAKE
ارزش بازار: 1.4 میلیارد دلار (در زمان نگارش این مطلب)
13. AAVE
AAVE یک پروتکل وام دهی غیرمتمرکز است که در آن وام دهندگان می توانند با سپرده گذاری ارزهای دیجیتال خود در استخرهای نقدینگی ، کسب سود کنند. اعطای وام و استقراض ارزهای دیجیتال از طریق قراردادهای هوشمند صورت می گیرد.
توکن AAVE بر اساس استاندارد ERC20 طراحی شده است و به عنوان یک عنصر امنیتی برای پروتکل Aave طراحی شده است. از این توکن می توان برای اهداف حاکمیتی نیز استفاده کرد.
عرضه حداکثر: 16,000,000 AAVE
عرضه کل: 16,000,000 AAVE
عرضه در گردش: 13,738,834 AAVE
ارزش بازار: 1.2 میلیارد دلار (در زمان نگارش این مطلب)
14. فانتوم (FTM)
فانتوم (FTM) که یکی از بهترین پروژه های دیفای است ، در واقع یک پلتفرم قرارداد هوشمند با کارایی و مقیاس پذیری بالا ، ایمن و جهت دار است که برای غلبه بر محدودیت های پلتفرم های قدیمی طراحی شده است.
فانتوم از مکانیزم Lachesis استفاده می‌کند ، یک مکانیزم توافقی و سفارشی که فانتوم را قادر می‌سازد بسیار سریع‌تر و ارزان‌تر از فناوری های قدیمی‌تر باشد.
FTM توکن اصلی شبکه فانتوم است. ارز دیجیتال فانتوم (FTM) برای ایمن سازی شبکه ، مسائل حاکمیتی و پرداخت هزینه های شبکه استفاده می شود.
عرضه حداکثر: 3,175,000,000 FTM
عرضه کل: 2,545,006,273 FTM
عرضه در گردش: 2,545,006,273 FTM
ارزش بازار: 897 میلیون دلار (در زمان نگارش این مطلب)
15. رن (REN)
REN یک پروتکل غیرمتمرکز است که می‌خواهد به کاربران بازار ارز دیجیتال اجازه دهد تا هر توکنی را بین بلاکچین های مختلف منتقل کنند. این پروتکل قصد دارد نقدینگی را با استفاده از قراردادهای هوشمند موجود ، از یک اکوسیستم به یک اکوسیستم دیگر انتقال دهد.
از آنجایی که پروتکل REN درست مانند یک ماشین مجازی عمل می کند ، کاربران می توانند هر تعداد درخواستی را در زمانی که بخواهند ، ارسال کنند.
عرضه حداکثر: 1,000,000,000 REN
عرضه کل: 1,000,000,000 REN
عرضه در گردش: 1,000,000,000 REN
ارزش بازار: 153 میلیون دلار (در زمان نگارش این مطلب)
سخن پایانی
ما در این مقاله 15 مورد از بهترین پروژه های دیفای را به شما معرفی کردیم. در سال 2022 ده ها پروژه با توکنومیک و قابلیت های شگفت‌انگیز به بازار عرضه شدند که می توان برای سرمایه گذاری به آن ها توجه کرد.
در کنار داشتن احتیاط و بررسی کامل فرصت های سرمایه گذاری ، برای استفاده از فرصت ها آماده باشید و هرگز از روی احساسات شروع به انجام سرمایه گذاری نکنید.