لیست موضوعات این مقاله
ارزهای دیجیتال موج عظیمی از تغییرات مالی را در سراسر جهان به وجود آورده‌اند. این انقلاب مالی به هر کسی اجازه می دهد تا از انتقال سریع پول به هر نقطه‌ای از جهان لذت ببرد. در همین حال ، امور مالی غیرمتمرکز (DeFi) به دنبال این است که دسترسی به ارزهای دیجیتال را سهولت ببخشد و پلتفرم های دیفای مهمترین ابزار برای انجام این کار هستند.
در این مقاله ما بهترین پلتفرم های دیفای را به شما معرفی می کنیم که هر کدام از آن ها طیف گسترده‌ای از خدمات مربوط به امور مالی غیرمتمرکز را به کاربران خود ارائه می دهند. در نهایت انتخاب با شماست که کدام را ترجبح دهید.
دیفای (DeFi) چیست؟
از نظر معنایی دیفای DeFi مخفف کلمه (decentralized finance) به معنای امور مالی غیرمتمرکز است. دیفای اصطلاحی برای انواع برنامه های مالی در حوزه ارزهای رمزگذاری شده یا بلاکچین است که به منظور کنار زدن واسطه های مالی است. فناوری دیفای از بلاکچین (blockchain) الهام گرفته است و در تسریع امور مالی و افزایش اختیارات به کاربران ایفای نقش می کند.
برای درک بیشتر دیفای به ارزهای دیجیتال دقت کنید. فناوری غیرمتمرکز موجود در ارزهای دیجیتال به چندین نهاد امکان می دهد نسخه‌ای از تاریخ و مشخصات معاملات انجام شده را نگه دارند ، یعنی این اطلاعات توسط یک منبع مرکزی کنترل نمی شوند.
سیستم های متمرکز ، سرعت معاملات را محدود می کنند و کاربران کنترل مستقیم کمتری بر پول خود دارند. دیفای با استفاده از سیستمی غیر متمرکز سرعت انجام امور مالی پیچیده تر را افزایش می دهد.
منظور از پلتفرم های دیفای (DeFi) چیست؟
پلتفرم های دیفای (DeFi) که پلتفرم‌های مالی غیرمتمرکز نیز نامیده می‌شوند ، به شما امکان می‌دهند به خدمات مالی فعال در بلاکچین های عمومی دسترسی داشته باشید. پلتفرم های دیفای بیشتر کارهایی را که می توانید در یک بانک سنتی انجام دهید را در دسترس شما قرار می دهند. هنگام استفاده از DeFi همه این کارها بسیار کارآمدتر و سریعتر هستند و نیازی به دخالت یک مرجع متمرکز نیست.
پلتفرم‌های DeFi تراکنش‌های مالی را تسهیل می‌کنند و به همه اجازه می‌دهند. این پلتفرم‌ها توسط صرافی‌ها یا کارگزارانی ارائه می‌شوند که معمولاً سایر خدمات مربوط به ارزهای دیجیتال را نیز ارائه می‌کنند. پلتفرم های دیفای از نظر انواع توابع ، خدمات و ویژگی‌هایی که دارا می باشند ، متفاوت هستند.
پلتفرم های دیفای چگونه کار می کنند؟
پلتفرم های دیفای قطعات نرم‌افزاری هستند که به کاربران اجازه می‌دهند از طیف وسیعی از خدمات و برنامه‌های مالی غیرمتمرکز استفاده کنند. این پلتفرم ها معمولا متعلق به یک صرافی یا کارگزار هستند و شبیه به بسیاری از پلتفرم های معاملاتی سنتی هستند. بهتر است که یک پلتفرم DeFi را به عنوان ابزاری ببینید که شما را به فضای مالی غیرمتمرکز متصل می کند.
پلتفرم‌های DeFi طیف گسترده‌ای از کارها از جمله وام دهی غیرمتمرکز و انجام معاملات را تسهیل می‌کنند. برخی از پلتفرم ها از شما می خواهند که از کیف پول برای انجام تراکنش ها استفاده کنید ، در حالی که برخی دیگر پرداخت با ارز فیات را می پذیرند.
بهترین پلتفرم های دیفای
در ادامه ما بهترین پلتفرم های دیفای را با هم مقایسه می‌کنیم و بررسی می‌کنیم که در هر کدام چه کاری می‌توانید انجام دهید. این پلتفرم ها توسط کارشناسان برجسته‌ای انتخاب شده اند و شما می توانید در عرض چند دقیقه در آن ها شروع به کار کنید. حال بیایید 10 پلتفرم برتر دیفای را بررسی کنیم.
1. Coinbase
Coinbase بهترین پلتفرم دیفای (DeFi) برای مبتدیان است. Coinbase یکی از شناخته‌شده‌ترین صرافی‌های ارز دیجیتال در سراسر جهان است و وجود پلتفرم کاربری ساده و روان ، آن را به بهترین انتخاب برای افرادی تبدیل می‌کند که تازه کار با DeFi را شروع کرده‌اند. شما در کوین بیس می توانید بیش از 100 ارز دیجیتال را معامله کنید و از ییلد فارمینگ نیز کسب درآمد کنید.
ویژگی DeFi Yield این پلتفرم به شما امکان می دهد ارزهای دیجیتال خود را در ازای کسب مقداری سود ، به پروتکل های DeFi شخص ثالث قرض بدهید. نکته ای که باید به آن توجه داشت این است که DeFi Yield در همه مناطق در دسترس نیست ، برای مثال کاربران مستقر در ایالات متحده نمی توانند به این ویژگی دسترسی داشته باشند.
2. Binance
Binance انتخاب ما به عنوان یکی از بهترین پلتفرم های دیفای و برترین پلتفرم معاملاتی سکه های DeFi است. بایننس یکی از بزرگترین صرافی های ارز دیجیتال در جهان است و هر روز میلیاردها دلار تراکنش روی این پلتفرم انجام می شود. صدها ارز دیجیتال از جمله طیف گسترده ای از توکن های DeFi را در بایننس خواهید یافت.
این پلتفرم با نمودارهای پیشرفته ، شاخص های فنی و کارمزدهای پایین تراکنش ، انتخابی عالی برای معامله گران است. بسیاری از این ابزارها از طریق بخش Binance Earn در پلتفرم بایننس در دسترس هستند.
3. Nexo
Nexo یکی از بهترین پلتفرم های دیفای برای کسب سود در ارزهای دیجیتال و پس انداز ارزهای فیات است. در Nexo می توانید به بیش از 300 جفت ارز دیجیتال برای انجام معامله دسترسی داشته باشید. طراحی ساده این پلتفرم باعث می شود که تنها با چند کلیک کار خود را شروع کنید.
Nexo بیشتر به دلیل پرداخت بالای سود خود شناخته شده است ، اما کاربران می توانند به مجموعه ای از محصولات دیگر DeFi در این پلتفرم نیز دسترسی داشته باشند. در Nexo می توانید به وام های فوری ارز دیجیتال دسترسی داشته باشید و همچنین طیف وسیعی از سکه های DeFi را معامله کنید.
4. OKX
OKX یک صرافی پیشرو ارزهای دیجیتال است و برخی خدمات مالی غیرمتمرکز پیشرفته را ارائه می دهد. برای خرید ، فروش و معامله هر یک از ارزهای دیجیتال موجود می‌توانید از معاملات اسپات ، معاملات فیوچرز و معاملات مارجین این پلتفرم استفاده کنید. OKX ساختار کارمزد معاملاتی پیچیده‌ای دارد که بسته به نوع معامله شما متغیر است.
هنگام استفاده از این پلتفرم ، به طیف وسیعی از ویژگی‌های DeFi مانند استیکینگ دسترسی خواهید داشت. در پلتفرم OKX می توانید با استیکینگ برای یک دوره ثابت یا متغیر بر روی بیش از 100 ارز دیجیتال ، کسب سود کنید.
5. eToro
eToro ساده ترین پلتفرم DeFi برای استفاده است. این ابزارها و ویژگی های زیادی دارد و طراحی ساده آن به این معنی است که هر کسی می تواند به سرعت از برنامه های DeFi در دسترس آن استفاده کند. یکی از بهترین ویژگی های آن ابزارهای معاملاتی است که به شما امکان می دهد معاملات کاربران با تجربه را کپی کنید.
یکی دیگر از مزایای استفاده از eToro پورتفولیوهای هوشمند آن است. با استفاده از این گزینه می توانید به راحتی پرتفوی های متشکل از دارایی های انتخاب شده توسط تحلیلگران خبره را در اختیار داشته باشید.
6. Osmosis
Osmosis که از نظر TVL در رتبه 29 قرار دارد ، سومین پلتفرم DeFi پربازدید شد. پلتفرم Osmosis لیست هایی را برای بسیاری از توکن های فعال در اکوسیستم Cosmos ارائه می دهد.
Osmosis همچنین برای بسیاری از توکن ها در اکوسیستم Cosmos خدمات استیکینگ ارائه می دهد. استخرهای نقدینگی زیادی روی این پلتفرم وجود دارد. در این بین ، استخر Cosmos/OSMO بیشتر از سایرین مطرح است و شامل 379 میلیون دلار نقدینگی است.
7. Trader JOE
توسعه دهندگان آوالانچ (Avalanche) به کار خود در زمینه مالی غیرمتمرکز ادامه می دهند. Ava Labs با برخی از کارهای خود در این هفته ابزارهایی را توسعه داده است که دیفای سازمانی را فعال می کند. در میان پلتفرم های دیفای که در اکوسیستم آوالانچ کار می کنند ، Trader JOE محبوب ترین گزینه است.
سرمایه گذاران از پلتفرم Trader JOE برای استیک کردن توکن های AAVE خود استفاده می کنند. Trader JOE با وجود 3.3 میلیون بازدیدکننده روزانه ، یکی از برترین پلتفرم های دیفای موجود می باشد.
چگونه باید پلتفرم DeFi مورد نظر خود را انتخاب کنم؟
انتخاب یک پلتفرم DeFi بسیار شبیه به انتخاب هر نوع پلتفرم مالی دیگری است و طیف وسیعی از عوامل را باید در نظر گرفت. در زیر ویژگی‌های کلیدی را که باید هنگام انتخاب پلتفرم DeFi به آن توجه کنید، مشاهده خواهید کرد:
هزینه ها: همه پلتفرم‌های DeFi برای خدمات مختلف هزینه دریافت می‌کنند و گاهی اوقات هزینه‌ها می‌تواند به سرعت افزایش یابد. قبل از انتخاب یک پلتفرم، باید برنامه هزینه برای یک سرویس خاص مورد نیاز خود را بررسی کنید.
خدمات: همه پلتفرم‌ها خدمات یکسانی را ارائه نمی‌دهند – برخی ممکن است فقط بر روی وام‌دهی تمرکز کنند در حالی که برخی دیگر طیف گسترده‌ای از خدمات غیرمتمرکز را ترکیب می‌کنند. قبل از استفاده از یک پلتفرم باید مطمئن شوید که خدماتی را که شما دنبال آن هستید ارائه می دهد.
ارزهای دیجیتال موجود: اگر می خواهید از یک پلت فرم DeFi برای تجارت استفاده کنید، باید بررسی کنید که چه سکه هایی در دسترس هستند. برخی از کارگزاران یا صرافی ها در موارد موجود محدود هستند، بنابراین ایده خوبی است که قبل از ثبت نام از آن مطلع شوید.
روش های پرداخت: هنگام استفاده از برخی پلتفرم‌های DeFi، می‌توانید کیف پول خود را متصل کرده و هر ارز دیجیتالی را که در اختیار دارید، واریز کنید. دیگران سپرده های فیات را می پذیرند اما ممکن است هزینه ای دریافت کنند. صفحه پرداخت برای هر پلتفرمی پاسخ های مورد نیاز را به شما می دهد.
امنیت: هک برای بسیاری از کاربران و اپراتورهای پلتفرم نگران کننده است و اگرچه مانند گذشته یک اتفاق مکرر نیست، حملات مخرب همچنان ممکن است رخ دهند. ایده خوبی است که با پلتفرمی بروید که امنیت را جدی می گیرد.
کیف پول های پشتیبانی شده: برخی از پلتفرم‌های دیفای، به‌ویژه آنهایی که به‌عنوان DEX کار می‌کنند، از شما می‌خواهند قبل از استفاده از یک کیف پول، یک کیف پول متصل کنید. همه پلتفرم‌ها کیف پول‌های یکسانی را قبول نمی‌کنند، بنابراین باید از قبل چک کنید.
سخن پایانی
اگر می‌خواهید از دارایی‌های غیرفعال خود بازده یا سود ایجاد کنید، استفاده از پلتفرم DeFi تنها انتخاب شماست. از طرف دیگر اگر فقط می خواهید بیت کوین بخرید، لزوماً نیازی به استفاده از آن ندارید. قبل از شروع باید ایده و درک روشنی از نیازهای خود داشته باشید.
وقتی صحبت از هزینه استفاده از پلتفرم DeFi به میان می‌آید، هیچ اندازه‌ای برای همه وجود ندارد. هر پلتفرم هزینه های خاص خود را دارد و به سرویسی که استفاده می کنید بستگی دارد. برای مثال ممکن است برای معامله، واریز و برداشت وجوه، کارمزد تراکنش داشته باشید. همچنین هزینه هایی برای استقرار، کشاورزی محصول و خدمات مشابه وجود خواهد داشت.
ما هنگام ارزیابی هر پلتفرم DeFi فهرست شده در این صفحه، یک فرآیند دقیق را دنبال کردیم. کارشناسان ارزهای دیجیتال ما بازار را جستجو کردند و بهترین پلتفرم ها را بر اساس طیف وسیعی از ویژگی ها انتخاب کردند. این شامل ثبت حساب، واریز وجوه، انجام تراکنش ها، کاوش سایر ویژگی ها و ابزارهای موجود است.
هنگام مقایسه هر پلت فرم از ترکیبی از تحقیقات خود و همچنین بررسی های آنلاین استفاده کردیم. رتبه بندی ما تحت تاثیر هیچ پلتفرمی قرار نگرفته است. با این حال، در مواقعی ممکن است اگر روی پیوندی کلیک کنید و از یک سرویس استفاده کنید، کمیسیون وابسته را ایجاد کنیم. در اینجا می توانید درباره روند بررسی ما بیشتر بدانید.